Во многих регионах в последние несколько лет получила развитие схема обналички с участием компаний, входящих в АФК «Система».
Схема работает следующим образом: «представители» АФК»Система», выискивая клиентов,
предлагают выгодные условия обнала под 10-12% с перечислением денег в одну из компаний, входящих в «Систему».
При этом подбор компаний «Системы» осуществляется исходя из видов деятельности клиентов.
Очевидно, что наиболее удобным является закупка оборудования и оказания услуг, благо для этого у «Системы» представлен ряд компаний на любой вкус и цвет.
Но что делать, когда речь идет об «освоении» денежных средств строительной сферы, львиная доля которой присутствует среди «клиентов» схемы.
Не БЕДА!
Проблема решается с помощью своего же кредитного учреждения – ПАО «МТС Банк». Итак, представители «Системы» обеспечивают клиента необходимым комплектом документов, включающим в себя договор строительного подряда, приложений к нему и счетов на оплату.
После оплаты по договору подряда представители ПАО «МТС Банка», принимающего платеж, закрывают глаза на назначение платежа (строительный подряд), изменяя его сформированным письмом якобы от имени компании-плательщика (строителя) с предложением изменить назначение платежа на закупку оборудования, после чего обрабатывают платеж. Дальше дело техники, платеж принимается компанией «Системы» как за оборудование, с последующей отгрузкой товара в адрес якобы компании-плательщика (строителя). Однако товар фактически разъезжается в адрес иных компаний, а если речь идет о мобильных телефонах, то по розничным точкам за наличку, которая в последующем передается за минусом вышеуказанной комиссии клиенту (строителю).
Схема работает безупречно, т.к. «ломка» платежа происходит в ПАО «МТС Банк», который закрывает глаза на манипуляции с письмами об изменении назначений и не «придает» должного значения системности подобных писем, ибо Банк и есть Система – АФК «Система».
Таким образом клиент получает кэш за смешные 10-12%, при этом не рискуя быть замеченным со стороны налогового органа, т.к. платеж осуществляет в адрес компаний с безупречной репутацией, входящих в структуру АФК «Система».
